NISAの非課税は反映されていますか?
iDeCo/NISAに限らず、運用商品は税金を考慮してないため、運用商品の所得税・住民税はCF表には反映しておりません。
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iDeCoを利用すると所得税・住民税が控除されますが資産運用に利用額を入力すればCF表に反映されますか?
iDeCo/NISAに限らず、運用商品は税金を考慮してないため、運用商品の所得税・住民税はCF表には反映しておりません。
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家計支出データの年収は世帯年収かご本人年収のどちらですか?
家計支出データの年収は世帯年収になります。
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毎月の支出に出てくる教育費というのはなんですか?
毎月の支出に出てくる教育費とは、習い事だけではなく、学費も含まれております。学費・習い事(教育項目のイベント)は年額でご記入いただくことになっておりますので、÷12して月額に変換頂くと一致するかと思います。
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リターンとリスクの年率の算出方法について知りたいです。
詳細な算出方法などはご提示しておりませんので、ご了承のほどよろしくお願いいたします。
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保有運用商品登録の運用リスク計算にて各投資タイプが判定されポートフォリオが作られますが、リスクリターンの数値(%ベース)を確認できますか?
運用リスク計算では各銘柄のリスク値は加味され計算しておりますが、使用されている数値を確認できる箇所はございません。
また運用リスク計算はベータを変更することで市場の動きを連動させ、将来価格や最大損失を確認することができますが、資産一覧のポートフォリオではリターンのみの計算となっておりますこと、ご留意いただければと思います。
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積み立てシミュレーションのリスク、リターン(年率)はデフォルト値になっていますが、どのように設定したらよいのでしょうか?
リスク・リターン入力方法には3つあり(右横にあるラジオボタン)、「手入力・指数・組み合わせ」があります。
手入力→自由に入力可能
指数→日経225、TOPIXなどの株式指数からリターン・リスクを参考値として表示しています。
組み合わせ→現在は中立型のリスク許容度(投資タイプ)として表示しています。
初期値として表示してあるのは中立型のリスク・リターンとなります。
ご自身の銘柄のリスク・リターンをご存じないようでしたら、指数なども含めご参考にされながらご入力ください。
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指数での入力の際にTOPIXと日経225でリターンの年率が異なる理由は何故でしょうか?
TOPIX(東証株価指数)と日経平均株価では、対象銘柄数も違いそれぞれの算出方法が違います。
そのためリスクリターンも異なります。
また詳細な算出方法などはご提示しておりませんので、ご了承のほどよろしくお願いいたします。
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個人事業主のユーザーを追加する場合に、小規模企業共済などの金額を入力する項目はどこにありますか?
小規模企業共済をシミュレーションするツールは搭載しておりません。
その為、共済のシミュレーションから金額をご確認いただき、年金>企業年金(本人)>その他の企業年金にてご記入願います。
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基本情報を変えたい場合は、ユーザー情報を追加しないといけないのか?
基本情報のコピーは可能です。本人・配偶者・その他扶養それぞれの基本情報ページで変更できます。
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登録済みユーザーのニックネームを変更方法を教えてください。
ユーザーのメールアドレス・ユーザー名(ニックネーム)のご変更は、ご自身では出来かねるため、こちらまでお申し出ください。
弊社側で変更させていただきます。
milizepro_help@milize.co.jp
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契約アカウント名を変更することは可能でしょうか?
ユーザーのメールアドレス・ユーザー名(ニックネーム)のご変更は、ご自身では出来かねるため、こちらまでお申し出ください。
弊社側で変更させていただきます。
milizepro_help@milize.co.jp
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顧客登録を行った後、顧客とのデータの共有はどのように操作すれば出来るのでしょうか?
お客様個人のライフプラン作成時に設定したID・パスワードをお客様と共有することで、お客様からもライフプランの変更が可能となります。
お客様ご自身のアカウントのみ編集できる形となります。
念のための注意点ですが、FPのID・パスワードの共有はしないようお願いいたします。
また、お客様の情報を入力する際、メールアドレスの登録が必要になります。
メールアドレスは、仕様上入力が必須となっているため、何らかのアドレスを入力する必要があります。
ユーザー追加の場合はメールの形式で入力いただければ有効なメールアドレスでなくても問題ございません。例えば、「ご自身のメールアドレス+01@gmail.com」のようにご自身のメールアドレスに数字等を追加して入力いただくのでも可能です。
詳細は、こちらのFAQをご覧ください。https://lp.milizepro.com/faq/
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FPのアドレスでFPではなく、お客様がログインしようとするとできません。
お客様個人のライフプラン作成時に設定したID・パスワードをお客様と共有することで、お客様からもライフプランの変更が可能となります。
お客様ご自身のアカウントのみ編集できる形となります。
念のための注意点ですが、FPのID・パスワードの共有はしないようお願いいたします。
また、お客様の情報を入力する際、メールアドレスの登録が必要になります。
メールアドレスは、仕様上入力が必須となっているため、何らかのアドレスを入力する必要があります。
お客様自身で編集することがない場合には、メールの形式で入力いただければ有効なメールアドレスでなくても問題ございません。
例えば、「ご自身のメールアドレス+01@gmail.com」のようにご自身のメールアドレスに数字等を追加して入力いただくのでも可能です。
お客様自身で編集いただく際にはパスワードを忘れた際に受信可能なメールアドレスにしていただく必要がございます。
詳細は、こちらのFAQをご覧ください。
https://lp.milizepro.com/faq/
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ユーザー登録手続き後にお客様へメールが届きません。
お客様との共有には、IDとパスワードを共有いただき、下記からログインいただくようご案内ください。
https://milizepro.com/users/sign_in
※お客様へはメールは送信されません。
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